作者：忱棠

審校：一條輝

來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）

距離上次收到罰單沒過多久，10月11日，中信銀行（601998.SH）再次被大連銀保監(jiān)局和寧夏監(jiān)管局處罰，罰金合計70萬元。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

因授信調查不到位，未嚴格審核保理業(yè)務貿易背景真實性，發(fā)放借新還舊貸款，掩蓋信貸資產質量，大連銀保監(jiān)局對中信銀行大連分行罰款50萬元。

圖源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

因違規(guī)發(fā)放委托貸款，中國銀保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局決定對中信銀行銀川分行罰款20萬元。

中信銀行大連分行、銀川分行均違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事項的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

而此前，中信銀行曾經經歷兩次千萬罰款。2018年12月，中信銀行因存在6項違規(guī)事項被罰2280萬元。2019年8月，中信銀行涉及13項違法違規(guī)事項，被罰沒2223.6677萬元。

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