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KYC2.0系統(tǒng)中問卷部分共15題，用戶可在App端賬戶設置或者電腦端賬戶安全中找到相關測試。完成問卷會將投資人風險承受能力由低到高分為分成保守、穩(wěn)健、平衡、成長、進取五種類型，每種類型用戶可購買產(chǎn)品種類不同，對應關系大致如下表：
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與其他一些平臺不同的是，陸金所的KYC2.0還有機器學習功能，根據(jù)用戶投資過程中指標和參數(shù)的變化，更新用戶的測評結果。好玩的是，該系統(tǒng)還有對應的減分機制，例如，對于70歲以上高齡投資人，隨著年齡增加，KYC2.0系統(tǒng)會對其主觀偏好得分進行相應調減，來保護用戶。
根據(jù)這一測試結果，用戶可以在個人界面里找到系統(tǒng)推薦的產(chǎn)品，推薦的產(chǎn)品也基本符合需求。
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據(jù)李仁杰同時強調，除了在資產(chǎn)端需“將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”外，在產(chǎn)品端也應該由持牌機構按照金融的方式采購資產(chǎn)、包裝資產(chǎn)、管理資產(chǎn)；要明確牌照的準入標準，包括強大的股東背景、金融從業(yè)經(jīng)歷的專業(yè)人才、雄厚的資金實力等，做到“專業(yè)的人做專業(yè)的事”。
另外，根據(jù)波士頓咨詢公司(BCG)統(tǒng)計，截至2015年底，中國泛資產(chǎn)管理市場管理資產(chǎn)總規(guī)模達到93萬億元人民幣；預計到2020年，這一規(guī)模將達到174萬億元人民幣。可見，未來一段時期，資產(chǎn)管理業(yè)務需求仍然旺盛，尤其是通過互聯(lián)網(wǎng)媒介，依靠技術手段的進步，行業(yè)發(fā)展仍有巨大想象空間。
文章來源：微信公眾號布谷TIME
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