“警惕網絡投資詐騙，理性投資理財”，正值消費者權益保護日來臨之際，3月10日，柒財經聯(lián)合中國社會科學院金融法律與金融監(jiān)管研究基地推出的“3·15互聯(lián)網金融消費者權益保護沙龍”在北京舉行。

國家互聯(lián)網金融安全技術專家委員會秘書長吳震在發(fā)表主題演講時表示，必須要把互聯(lián)網金融風險納入到監(jiān)管中，包括新興的加密貨幣、外匯理財與游戲理財?shù)取?/P>

根據(jù)國家互聯(lián)網金融安全技術專家委員會統(tǒng)計，截至2018年3月，技術平臺累計發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網金融平臺4萬余家，現(xiàn)存活近2萬家，多分布于廣東、上海、北京、浙江等發(fā)達省市。累計發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網金融用戶7.01億人，其中廣東、江蘇、山東、河南、浙江等省份用戶占據(jù)比較多。

吳震稱，在投資者在進行互聯(lián)網投資理財時，應規(guī)避具有以下特點平臺：“網頁設計粗糙，多平臺網頁設計雷同；虛假宣傳，國資背景造假；誘導性宣傳，以高收益，高返利為噱頭；平臺收益率畸高，常見秒標或超短期標；采用發(fā)展會員的模式，實施金融傳銷等。”

具體表現(xiàn)為：

1虛假宣傳類平臺。特點主要是宣傳自己有國資、央企背景，但是經營主體都是民營企業(yè)或者是自然人，部分理財平臺稱受英國、澳大利亞金融監(jiān)管局監(jiān)管，但是經過相關監(jiān)管官網查詢發(fā)現(xiàn)信息根本不匹配，業(yè)務牌照造假，也是詐騙重災區(qū)。

2、誘導宣傳類。零購物，百分百返利，但是要花月款，發(fā)展下限會員，有高額返利。

3、收益率畸高類。虛假股權融資項目，期權、期貨、證券、基金等業(yè)務，年化收益率相當高，甚至能高達10%幾，而且都是打一槍換一個地方，都是騙一把就跑的。

4、按發(fā)展層級式會員類。隨著數(shù)字貨幣受到熱捧，很多打著區(qū)塊鏈的旗號、虛擬貨幣的旗號，去年報過一次就有400多種名目繁多的傳銷幣。還有一些平臺利用高收益進行虛假宣傳開展一些業(yè)務模式。

不過，吳震也指出，“發(fā)現(xiàn)問題很容易，但很難做到全面準確的提前預警”，目前在防控風險上存在三大挑戰(zhàn)，一是數(shù)據(jù)真實性很難得到保障；二是金控集團風險量化存在困難；三是資金透明度不高，關聯(lián)融資情況難以了解。

在談到區(qū)塊鏈時，吳震表示，區(qū)塊鏈發(fā)展須具備四個必要條件，也是存在的四個問題，一是參與必須多方性，多人或機構參與，可以是不特定的多方；二是多方參與積極性，可建立質量管理鏈和溯源鏈；三是涉及到真實性問題，如若用區(qū)塊鏈進行P2P監(jiān)管，寫入前需保證真實；四是實施難度，“如果激勵機制形不成，但是還存在很多問題解決不了，要么建成了難以運行，要么達不到預期的效果。”

來源：互聯(lián)網金融新聞中心

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