2021年10月27日，華泰證券基金投顧業(yè)務上線已滿一周年，通過漲樂財富通APP直播發(fā)布全新基金投顧業(yè)務品牌“省心投”。

　　基于一年的探索嘗試，華泰證券“省心投”在策略定投、目標盈策略、管家式服務三方面進行升級。其對應的客戶需求痛點亦有三方面——擇時止盈、提升勝率、降低風險。

　　省心投升級亮點一：策略定投

　　上線基金投顧策略定投功能，主要解決投資者對于基金投顧策略擇時的痛點，能夠平滑投資成本，降低一次性投入的不確定性，相比單只基金定投，組合定投抗風險能力更高。

　　省心投升級亮點二：目標盈策略

　　華泰證券客戶問卷調查結果顯示，46.28%的客戶希望參與“達到收益目標自動止盈”的策略，這也反映了省心投客戶投資基金不知道何時賣出，對于收益落袋為安的需求。

　　本次升級的目標盈策略是以特定年化收益為目標的基金組合策略，主要解決投資者不知道如何選擇止盈時機的痛點。

　　省心投升級亮點三：管家式服務

　　管家式的服務在于更主動、更個性化以及更無形，重點關注兩方面，一是如何提升客戶整體投資賬戶的勝率，二是如何降低客戶整體投資賬戶的風險。

　　華泰證券省心投圍繞“讓基金理財更省心”的理念，升級多項策略和服務，同時公布一年來的運作數(shù)據(jù)，可以看出，基金投顧業(yè)務正在提升客戶的盈利體驗，并悄然改變客戶的投資理念。

　　投資者持有期拉長，持倉分散。華泰證券比較了客戶開通省心投前后，自主購買公募基金產(chǎn)品的平均持有期和產(chǎn)品配置數(shù)據(jù)，結果顯示，開通前平均持有基金309天，平均持倉基金3.3只;開通后平均持有基金355天，平均持倉基金4.2只，兩項分別提高了14.9%和24.2%。

　　此外，權益類策略客戶留存率在80%以上，客戶平均復投金額是初始參與金額的2.3倍。數(shù)據(jù)說明客戶的持有期明顯變長，持有基金的分散度也有所提高，開始接受長期持有和分散配置的投資理念。

　　持有越久越賺錢。購買漲樂省心投的客戶中，持有期超過3個月的客戶約有88%實現(xiàn)盈利，且持有3個月以上的客戶平均年化收益率是3個月以下客戶平均年化收益率的4倍，顯示客戶平均收益隨著持有期的拉長而增長，而這也離不開強有力的投研能力支撐。

　　改善“基金賺錢，基民不賺錢”的現(xiàn)象。2021年3月31日至8月31日期間，省心投某權益型策略年化收益率與客戶實際年化收益率之間的差距，較同期市場縮小20%。換言之，在基金投顧服務的影響下，基民能更好地避免非理智操作，分享到更多基金上漲收益。

　　提升基民盈利體驗、優(yōu)化投資行為

　　基金投顧作為買方投顧業(yè)務，在業(yè)務開展初期面臨投資者信任度培養(yǎng)的難題。而投資者普遍的疑問在于，基金投顧的投資能力是否能優(yōu)于個人投資。對此，華泰證券公布了多項數(shù)據(jù)，顯示基金投顧在改善基民盈利體驗、優(yōu)化投資行為等方面效果明顯。

　　同時，華泰證券公布了省心投的客戶畫像，高學歷、高凈值客戶占比較高。其中，學歷在本科及以上的比例為45%，高凈值客戶的占比為44%，女性客戶占比52%。

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