近日，私域運營專家探馬SCRM攜手金融客戶打造私域運營，實現(xiàn)業(yè)務增長。

隨著居民消費水平的提升，我國金融市場的規(guī)模持續(xù)擴大，理財、信貸等金融產(chǎn)品的需求越來越大。

各大金融機構、公司都開始秉承“以客戶為中心”的服務理念，以數(shù)據(jù)驅動決策，線上化傳統(tǒng)業(yè)務，為客戶提供高效、安全的個性化產(chǎn)品與服務。

某金融公司的主要核心業(yè)務是為消費者提供金融服務，也是探馬的客戶，在日常的銷售管理與運營管理中，經(jīng)常會遇到一些麻煩。

探馬為其針對性地提供了私域解決方案，依托于探馬SCRM系統(tǒng)，深耕用戶需求與員工管理，銷售效率得到提高，直接推動了線上業(yè)務的快速發(fā)展。

金融行業(yè)

獲客與跟客效率是關鍵

金融行業(yè)通常在互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺和自營渠道獲客。

自帶龐大流量的互聯(lián)網(wǎng)平臺具有天然的獲客優(yōu)勢，比如頭條、抖音等，但隨著互聯(lián)網(wǎng)紅利的消失，市場競爭愈發(fā)激烈，用戶消費趨向理性，行業(yè)整體獲客成本居高不下，在某些金融領域，線上獲客成本達到400元/人。

而自營渠道如自營APP、微信公眾號、小程序等，很多企業(yè)都有運營，但這些渠道并非自帶流量，有一定獲客難度。

在流量成本上升的情況下，金融公司都在關注存量用戶價值的挖掘，從存量中尋找增量，畢竟每條線索的價格都不便宜，充分利用好、跟進好每一條線索，提高存量用戶的轉化與復購，不斷激活沉默用戶的價值。

因此，獲客與跟客效率是降低獲客成本、促進業(yè)務增長的關鍵要素。

在公域流量池中，相比盲目鋪“量”，精準獲客的成本一定更低，也會有更多的全量用戶成為企業(yè)的潛在客戶即線索。

進入到私域池后，開始做客戶的初步的連接與溝通，通過高效的客戶跟進，促進轉化成交。

值得注意的是，跟客的時間線拉得越長，越不利于成交，高效的跟客效率非常關鍵。

在成交后，通過精細化的運營，與客戶建立信任關系，反過來能幫企業(yè)做復購、轉介紹，挖掘深層的用戶價值。

探馬SCRM能幫助企業(yè)根據(jù)已留存的客戶數(shù)據(jù)，分析用戶畫像，提供精準的觸達與營銷，同時加強內部的運營管理，提供更優(yōu)質的服務，讓用戶的需求得到滿足，從而提高獲客與轉化效率，促進銷售業(yè)績的增長。

扭轉客戶流失，個微轉企微

微信平臺一直在陸續(xù)大批量封禁營銷號，在社交平臺上搜索“微信封號”，能查看到N條請求解封的信息。

但被微信認定為違規(guī)賬號被封禁后，會造成微信內大量客戶資源的流失，降低客戶的信任，影響客戶成交，甚至還會對員工的正常社交生活造成影響。

員工的微信賬號被封也是“某金融公司”一直亟待解決的問題，畢竟一名流失客戶的獲客成本非常高，不僅是銷售失去了部分客戶的聯(lián)系方式，也給公司造成了損失。

在探馬的幫助下，開始轉用企業(yè)微信做客戶的運營，直接用企微添加新客，引導老客戶主動添加企微，逐步將業(yè)務轉移到企微上。

同時，“某金融公司”的銷售人員流動性大，離職銷售易帶走客戶。企業(yè)微信可以做到“離職繼承”，將離職員工的客戶轉移給在職員工繼續(xù)跟進，扭轉客戶流失的情況，保護公司的客戶資源。

【離職繼承】

正在面臨的業(yè)務挑戰(zhàn)

1、客戶資料易丟失，造成流失

公司的人員流動性大，客戶資源易丟失，未沉淀成為企業(yè)資產(chǎn)，需要做好客戶數(shù)據(jù)的沉淀，促進客戶留存與轉化，減少客戶的流失。

2、電銷總被封號，降低獲客效果

銷售在拿到線索后，通常會先用電話溝通客戶。電銷部門普遍反饋手機卡總被封禁，影響客戶溝通。

3、缺少工具，人員管理難

金融類客戶是非?？粗胤盏?，需要了解員工的工作情況，并加強管理，提升服務質量，以及對于銷售的業(yè)績、績效等計算復雜易出錯，缺少統(tǒng)一的銷售管理工具。

探馬SCRM提供解決方案

　 1、沉淀客戶數(shù)據(jù)，捕捉用戶畫像

探馬SCRM系統(tǒng)具有完善的客戶標簽體系，能自動打客戶標簽，包括聊天標簽、內容標簽和渠道標簽。

通過與商城小程序的打通，同步客戶的消費行為數(shù)據(jù)到SCRM系統(tǒng)內，整合多方位的客戶數(shù)據(jù)，形成“千人千面”的用戶畫像。

“某金融公司”會要求銷售在跟進客戶后，在企微側邊欄填寫客戶的基本信息字段和跟進情況，與標簽一起將永久留存到系統(tǒng)中，沉淀客戶數(shù)據(jù)資產(chǎn)，提高精細化服務客戶能力。

【客戶畫像】

通過對客戶的深度理解和精準定位，洞察用戶的需求，可進行精準的營銷觸達，提升客戶轉化效率，并充分發(fā)掘出客戶價值。

客戶畫像還可以作用于市場投放。渠道投放在于“質”，不在“量”，降低投放成本的有效方法是找到用戶聚集的渠道，進行針對性的投放。

“某金融公司”通過對一類客戶群用戶畫像的分析，分析用戶特征，找到目標用戶所在的渠道，加大投放力度，在降低獲客成本的同時，還能提升獲客效率。

2、電銷管理，提升銷售工作效率

▌使用雙呼，加強電銷管理公司A的銷售使用探馬SCRM的“雙呼”功能，通過企業(yè)微信側邊欄或探馬后臺撥打電話而不再通過手機，來電顯示可為手機號而非虛擬號，更真實。

在使用“雙呼”后，可由探馬進行統(tǒng)一的費用充值，避免了挨個充值電銷手機電話卡的麻煩。

“雙呼”即讓銷售先接聽，客戶再接聽，既能保證通話質量的穩(wěn)定，又能大大降低封號的概率，提高電話接通的機會。

【雙呼】

在以往，管理層是難以得知銷售與客戶在電話里的溝通情況。

在使用探馬SCRM的雙呼后，能將通話記錄及錄音上傳至后臺，管理層可以隨時查詢、聽取，可以從通話錄音中了解銷售的溝通情況與問題，根據(jù)電話時長、客戶在電話中的反應來不斷優(yōu)化話術，給予銷售溝通建議，有效加強了對電銷的整體管理。

▌智能話術，提升跟客速度銷售在電話溝通客戶后，會在企微溝通客戶，客戶也更習慣于線上溝通。

銷售運營整理出銷售常用的話術上傳至公司/部門話術庫中，銷售可以將自己常用的話保存到“個人話術”中，將話術分級管理。

如當客戶提到公司資質問題，銷售在企微側邊欄的“智能話術”中能一鍵發(fā)給客戶，不用再挨個敲字回復，快速回復客戶，大大提升了跟客速度，每天能多跟進幾名客戶。

【智能話術】

據(jù)統(tǒng)計，快速解決問題的能力是消費者選擇金融服務商的重要性元素，既要讀懂客戶需求，提高回復時效，又要提供主動、隨時的高質量服務。

3、業(yè)務數(shù)據(jù)管理，提效內部運營

▌服務質檢，提高客戶滿意度金融行業(yè)的客戶非常注重客戶體驗，“某金融公司”為了提供高品質服務，在探馬SCRM后臺把降低客戶好感的詞語設置為敏感詞，銷售一旦觸發(fā)敏感詞將無法發(fā)送，并提醒對應的主管處理。

還將超時回復與刪除客戶，設置為敏感動作，促進客戶溝通的規(guī)范化，優(yōu)化員工的服務，提高客戶滿意度。

對于聊天記錄的審計，便于追溯客訴，明確問題并解決，規(guī)范員工行為，有效降低了客訴率。

▌銷售數(shù)據(jù)分析，讓管理透明化在探馬SCRM的銷售管理后臺，能統(tǒng)一分析銷售的跟客數(shù)據(jù)，形成數(shù)據(jù)報表。

銷售透明化管理，既利于管理層掌握員工的工作情況與公司的經(jīng)營情況，又利于銷售績效的核算，提高公司內部運營管理效率。

【銷售數(shù)據(jù)分析】

金融消費者的個性化需求強，越來越需要貼近需求的“懂我”客戶服務，使用探馬SCRM系統(tǒng)來輔助業(yè)務，能根據(jù)用戶畫像，挖掘客戶需求，主動出擊提供服務，提高銷售效率，更好地為客戶提供速度更快、體驗更優(yōu)的專業(yè)方案。

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